Maßgeschneiderte Beratung mit über 5 Jahren Erfahrung und 3665+ zufriedenen Kunden. Entwickeln Sie gemeinsam mit uns eine solide Finanzstrategie.
Jetzt beraten lassenFinanzdienstleistungen bergen Risiken - Verluste sind möglich
Mit unserer bewährten Beratungsmethodik haben wir bereits 141 erfolgreiche Projekte abgeschlossen. Lassen Sie uns auch Ihren Weg gemeinsam planen.
Individuelle Analyse Ihrer aktuellen Situation
Entwicklung einer nachhaltigen Finanzstrategie
Kontinuierliche Betreuung und Anpassungen
Senior Finanzberater
Mit über 12 Jahren Erfahrung unterstützt Michael Privatpersonen bei der Entwicklung nachhaltiger Finanzstrategien. Seine Expertise liegt in der ganzheitlichen Vermögensplanung und der individuellen Risikoanalyse.
Altersvorsorge-Spezialistin
Sarah bringt 8 Jahre Expertise in der Ruhestandsplanung mit. Sie entwickelt maßgeschneiderte Konzepte für verschiedene Lebensphasen und hilft Kunden dabei, ihre Rentenziele zu definieren und zu erreichen.
Vermögensaufbau-Analyst
Thomas analysiert Markttrends und entwickelt innovative Ansätze für den langfristigen Vermögensaufbau. Mit seinem analytischen Blick unterstützt er Kunden bei der optimalen Allokation ihrer Ressourcen.
Entwicklung einer 20-Jahres-Strategie für die Altersvorsorge mit flexiblen Anpassungsmöglichkeiten und kontinuierlicher Optimierung der Beitragszahlungen.
Maßgeschneidertes Konzept für den systematischen Vermögensaufbau mit monatlichen Sparplänen und progressiver Risikoadjustierung über verschiedene Lebensphasen.
Ganzheitliche Beratung für eine vierköpfige Familie mit Fokus auf Eigenheimfinanzierung, Kindervorsorge und flexibler Notfallreserve.
Begleitung eines Selbstständigen bei der Optimierung seiner privaten und geschäftlichen Finanzströme mit steuerlichen Überlegungen.
Entwicklung eines umfassenden Sicherheitskonzepts mit Analyse verschiedener Versicherungsoptionen und Risikobewertung für eine Medizinerfamilie.
Erstellung einer wertebasierten Anlagestrategie mit Fokus auf ESG-Kriterien und langfristige gesellschaftliche Auswirkungen für umweltbewusste Kunden.
Ein Notgroschen sollte drei bis sechs Monatsausgaben abdecken. Bewahren Sie diesen Betrag auf einem separaten, schnell verfügbaren Konto auf. So sind Sie für unerwartete Ausgaben wie Reparaturen oder temporäre Einkommensausfälle gerüstet, ohne Ihre langfristigen Sparziele zu gefährden.
Führen Sie mindestens drei Monate lang ein detailliertes Haushaltsbuch. Apps oder einfache Tabellen helfen dabei, Ihre Ausgabenmuster zu erkennen. Viele Menschen überschätzen ihre fixen Kosten und unterschätzen variable Ausgaben. Diese Transparenz ist der erste Schritt zu einer erfolgreichen Finanzplanung.
Regelmäßige Sparpläne nutzen den Cost-Average-Effekt optimal aus. Starten Sie mit kleinen Beträgen und erhöhen Sie diese bei Gehaltserhöhungen automatisch mit. Wichtiger als die Höhe der Anfangssumme ist die Kontinuität über Jahre hinweg. Zeit ist Ihr wertvollster Verbündeter beim Vermögensaufbau.
Versichern Sie existenzielle Risiken, nicht jede Kleinigkeit. Haftpflicht und Berufsunfähigkeitsversicherung haben Priorität. Prüfen Sie bestehende Verträge regelmäßig auf Aktualität und Leistungsumfang. Oft sind mehrere kleine Versicherungen teurer als eine gut konzipierte Kombilösung.
